С целью снижения рисков, связанных с использованием банковских услуг в сфере незаконного обращения цифровых активов, Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка было издано постановление Правления от 31 декабря 2024 года № 96, которое вносит изменения в ряд нормативных актов Республики Казахстан, касающихся регулирования деятельности финансовых организаций.
В соответствии с новыми требованиями, банки обязаны автоматизировать процесс выявления операций, которые характеризуются признаками, соответствующими утвержденным государственным органом типологиям, схемам и методам легализации (отмывания) преступно полученных доходов и финансирования терроризма,
1) в отношении платежей и переводов денежных средств в пользу бирж цифровых активов, не входящих в состав Международного финансового центра «Астана», перечень которых формируется уполномоченным органом;
2) в отношении переводов и платежей, осуществляемых физическими лицами, не достигшими двадцатилетнего возраста, в пользу организаторов игорного бизнеса;
3) в отношении денежных переводов и платежей в адрес электронных казино и онлайн-казино.
Кроме того, введены ограничения на срок действия платежных карт для нерезидентов Республики Казахстан – срок, на который могут быть выпущены платежные карты для клиентов-нерезидентов, не должен превышать 12 календарных месяцев, за исключением карт, выданных предпринимателям, дипломаты и инвесторы.
Банки обязаны проверять документы у клиентов-нерезидентов, имеющих карточки, выпущенные данным учреждением, а также у резидентов государств с высоким риском ОД/ФТ, основываясь на факторах, связанных с незаконным производством, торговлей и (или) транзитом наркотиков, за исключением стран Евразийского экономического союза, подтверждающих законность их пребывания в Республике Казахстан (трудовые контракты, учебные договора, виды на жительство иностранных граждан в Республике Казахстан и другие документы).
Введение этих мер направлено на повышение финансовой прозрачности и защиту местного рынка от рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Банковские учреждения также обязаны проводить регулярные тренинги для сотрудников на темы, касающиеся анализа рисков и выявления подозрительных операций, что способствует укреплению внутреннего контроля.
Кроме того, необходимо отметить, что в рамках глобальных тенденций по борьбе с финансовыми преступлениями, Казахстан активно сотрудничает с международными организациями и другими государствами для обмена информацией и лучшими практиками в сфере финансового мониторинга.
