Обменники под прицелом: новые правила — щит против отмывателей, защищающий финансовый океан от черных течений

Национальный Банк Республики Казахстан разработал проект постановления, который вносит изменения в действующие требования к обменным пунктам. Этот проект, который планируется принять в четвертом квартале 2025 года, касается правил внутреннего контроля, направленных на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения.

Основные изменения в проекте

• Исключение стандартной идентификации клиентов уполномоченной организации в соответствии с пунктом 7 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ.
• Приведение требований к содержанию досье клиента в соответствие с подпунктом 6) пункта 3 статьи 5 Закона о ПОД/ФТ.
• Обновление перечней оффшорных зон в соответствии с постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка и приказом Министра финансов Республики Казахстан.
• Введение требований по надлежащей проверке клиента при покупке и продаже аффинированного золота в слитках.
• Приведение требований к правилам внутреннего контроля в соответствие с рекомендациями ФАТФ, касающимися оценки рисков ОД/ФТ/ФРОМУ.

Проект направлен на соответствие требованиям Закона о ПОД/ФТ и международным стандартам ФАТФ, что должно повысить уровень контроля и безопасности в сфере обменных операций с наличной иностранной валютой.