Финансовый мониторинг внедряет скоринговый модуль для проверки клиентов

Агентство по финансовому мониторингу утвердило новые Правила, касающиеся надлежащей проверки клиентов и их представителей, а также бенефициарных собственников с использованием скорингового модуля.

Что такое скоринговый модуль?

Скоринговый модуль представляет собой автоматизированную систему, которая агрегирует информацию из различных источников данных для идентификации рисков, связанных с клиентами и их представителями. Использование данного модуля является добровольным для субъектов финансового мониторинга.

Применение скорингового модуля

Субъекты финансового мониторинга могут использовать скоринговый модуль в своих информационных системах, соблюдая при этом законодательство Республики Казахстан о защите персональных данных.

Результаты, полученные из скорингового модуля, носят рекомендательный характер и служат для предварительной оценки уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями.

Случаи, когда требуется проверка

Надлежащая проверка клиентов и бенефициарных собственников осуществляется в следующих случаях:

• при установлении деловых отношений с клиентом или его представителями;
• при проведении операций с денежными средствами или иным имуществом, включая подозрительные операции;
• при наличии сомнений в достоверности ранее полученной информации о клиенте или его представителе.

Информация для проверки

Процесс надлежащей проверки осуществляется на основе информации и документов, предоставляемых клиентом или получаемых из других источников, включая данные, полученные в результате работы скорингового модуля.

Скоринговый модуль содержит обезличенные сведения, которые включают агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами, без указания персональных данных.