Криптокошельки под контролем: Казахстан создает единый реестр

В Казахстане утверждены новые правила ведения единого реестра кошельков цифровых активов, которые могут быть использованы для легализации преступных доходов, финансирования терроризма и других преступных целей. Эти правила были утверждены приказом Председателя Агентства РК по финансовому мониторингу от 31 августа 2026 года № 237-НҚ и вступили в силу с той же даты.

Единый реестр кошельков цифровых активов представляет собой государственную информационную систему, предназначенную для централизованного учета информации о криптокошельках, в отношении которых были приняты решения в рамках уголовного или административного производства.

Оператором реестра является уполномоченный орган по финансовому мониторингу. Участниками системы являются:

• уполномоченный орган по финансовому мониторингу;
• органы уголовного преследования;
• органы государственных доходов;
• высший надзорный орган.

Основные задачи реестра включают:

• систематизацию сведений о соответствующих кошельках;
• обеспечение межведомственного взаимодействия;
• содействие субъектам финансового мониторинга при оценке рисков;
• предотвращение повторного использования таких кошельков в преступной деятельности.

Включение сведений о кошельке цифрового актива в реестр возможно при наличии определенного процессуального или судебного решения. В частности, информация может быть включена, если:

• в рамках уголовного дела цифровые активы на кошельке признаны вещественными доказательствами или на них наложен арест;
• судебным актом цифровые активы признаны предметом или орудием преступления;
• по делу об административном правонарушении вступило в силу постановление, предусматривающее меры в отношении цифровых активов.

Включение кошелька в реестр не является мерой уголовной или административной ответственности и не означает признания владельца виновным в правонарушении. Однако, если кошелек цифрового актива клиента содержится в реестре, субъект финансового мониторинга обязан провести усиленную проверку клиента в соответствии с законодательством о противодействии легализации преступных доходов.

Сведения могут быть исключены из реестра в следующих случаях:

• отменено или изменено процессуальное решение, послужившее основанием для включения;
• производство по делу прекращено по реабилитирующим основаниям;
• вступил в силу судебный акт, исключающий дальнейший учет сведений;
• установлено, что кошелек был включен в реестр ошибочно.

Если имеются основания для исключения, уполномоченный орган по финансовому мониторингу должен исключить соответствующие сведения не позднее одного рабочего дня со дня поступления подтверждающих документов или информации. При изменении или отмене решения, на основании которого сведения были внесены в реестр, соответствующий участник системы должен уведомить об этом уполномоченный орган также не позднее двух рабочих дней.