Блокировка счета: как не стать жертвой финансового шторма?

Что делать, если ваш счет заблокировали?

Как отметили в ведомстве, причины блокировки разные. Среди них могут быть как технический сбой, так и нарушения законодательства со стороны владельца счета.

В агентстве дали инструкцию: как вести себя в случае, если Вы столкнулись с блокировкой счета.

Определяем причину блокировки:

• частые переводы на крупные суммы (тем более из-за зарубежа) могут вызвать подозрения ведомства, как мошеннические транзакции;
• блокировку может запросить государственный орган (например, органы финмониторинга или налоговые службы);
• технический сбой/ошибка со стороны банковской системы;
• истекший срок действия карты;
• множественный ввод неверного пароля.

Счет заблокирован - Ваши действия

Шаг первый: если Ваш счет заблокирован, в первую очередь просмотрите уведомления в банковском приложении. Нередко именно так указывается причина ограничений.

Шаг второй: для уточнения информации можно также связаться с call-центром банка, либо в любом из его отделений.

Шаг третий: проверить возможную сумму долга можно через Кабинет налогоплательщика или портал eGov.kz.

Профилактика блокировок

В агентстве назвали ряд рекомендаций, которые помогают уменьшить риск блокировки счета.

• не стоит использовать собственный счет для предпринимательских целей;
• заранее сообщайте в банк о грядущих крупных и нехарактерных для Вас переводах;
• отслеживайте актуальность и сроки приложенных документов, счета и так далее;
• отслеживайте возможные задолженности и погашайте их в срок.