Расследование в кредитной системе выявило злоупотребление и взяточничество

Департамент АФМ по Алматы завершил расследование в отношении руководства АО "Центр развития трудовых ресурсов" ("ЦРТР") и ТОО "Первое кредитное бюро" ("ПКБ"). Эти организации подозреваются в злоупотреблении должностными полномочиями и взяточничестве. "ЦРТР" выполняет роль единственного государственного оператора, предоставляющего информацию о доходах физических лиц, что критически важно для оценки платежеспособности заемщиков в кредитном рынке.

Незаконное соглашение и его последствия

В 2020 году бывший президент "ЦРТР" Д.Р. Аргандыков заключил незаконное соглашение с генеральным директором "ПКБ" Р.Ж. Омаровым. Это соглашение позволило "ПКБ" увеличить свою долю дохода с 30% до 35%, в то время как "Государственное кредитное бюро" ("ГКБ") сохраняло свои 30%. В результате этого сговора доходность "ЦРТР" снизилась с 70% до 65%.

Схема получения конкурентного преимущества

После назначения нового президента "ЦРТР" А. Сарбасова в начале 2025 года условия соглашения остались неизменными, что продолжило дискриминацию в распределении доходов в пользу "ПКБ". В ходе расследования была раскрыта схема, которая позволяла "ПКБ" получать дополнительные преимущества перед другими конкурентами. В частности, был установлен информационный сервис, обеспечивающий быструю обработку запросов между "ЦРТР" и "ПКБ", в то время как на каналы связи с "ГКБ" было внедрено вредоносное программное обеспечение, замедляющее обработку запросов.

В результате действий Аргандыкова и Омарова государству был причинен ущерб, превышающий 2 млрд тенге. В июне 2025 года они были задержаны после передачи вознаграждения в размере 75 тыс. долларов США новому президенту "ЦРТР" Сарбасову, чтобы сохранить условия выгодного для "ПКБ" соглашения. Судом наложен арест на их имущество, включая ценные бумаги общей стоимостью более 1 млрд тенге, а материалы дела переданы для дальнейшего расследования.

Согласно законодательству, лица считаются невиновными до тех пор, пока их вина не будет доказана в суде. Пресс-служба АФМ сообщила, что дополнительная информация по делу не подлежит разглашению в соответствии с нормами Уголовно-процессуального кодекса РК.