Какие переводы казахстанцев за границу будут считаться подозрительными? Узнайте о новых правилах

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка выступило с инициативой о введении нового порога для трансграничных платежей и переводов средств физическими лицами: операции на сумму свыше 500 тысяч тенге будут признаны подозрительными в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В предложенном проекте постановления представлен перечень банковских услуг и методов их представления, ассоциируемых с повышенными рисками легализации незаконных доходов и терроризма. В этот список вошли:

- инновационные продукты и деловые практики, включая механизмы передачи и новые технологии, независимо от их стадии развития;
- персональное обслуживание клиентов банков;
- переводы средств и платежи без открытия банковского счета;
- финансирование торговых операций;
- операции с сейфами, включая аренду ящиков для хранения ценностей и ключевых документов;
- доверительное управление активами;
- брокерские услуги на международных рынках;
- кастодиальные услуги;
- выпущенные банками электронные деньги, не являющимися операторами таких систем;
- предоплаченные и корпоративные платежные карточки;
- чеки всех видов, включая дорожные;
- счета в зарубежных финансовых учреждениях;
- сделки с иностранной валютой в обменных пунктах;
- трансграничные переводы и платежи суммы, превышающей 500 000 тенге.

Под сомнительными операциями понимаются те, в ходе которых возможно использование средств, предположительно полученных незаконным путем, или же транзакции, целью которых является содействие таким действиям либо финансирование незаконной деятельности.