С 2025 года ИП под контролем мобильных переводов

С начала 2025 года банки начнут передавать данные о индивидуальных предпринимателях, их руководителях и супругам на основе итогов 2024 года.
Это инициатива направлена на обнаружение скрытых доходов и неофициальных предпринимателей, поскольку многие из них получают оплату за товары, услуги и выполненные работы через мобильные переводы на личные счета, не предназначенные для бизнес-операций.
Основным критерием станет поступление от 100 и более индивидуумов денежных средств на банковский счет одного физического лица в течение трех последовательных календарных месяцев, при этом счет не должен использоваться для предпринимательской деятельности (в соответствии с приказом Министра финансов Республики Казахстан от 29.03.2022 года № 323).
Подробности о том, как проводятся проверки мобильных переводов, можно узнать на официальном портале.

Дополнительно в предлагаемые изменения внесены уточнения по действующему критерию касательно физлиц, которые могут не проходить регистрацию как индивидуальные предприниматели.

Также предложено установить новый критерий: «Если физическое лицо получает деньги на банковский счет от 100 и более различных получателей ежемесячно в течение трех следующих месяцев, и общая сумма этих поступлений превышает тройной размер минимальной заработной платы» (на 01.01.2025 года это составляет 255 000 тенге).

Важным аспектом данной инициативы является то, что она позволит государственным органам более эффективно контролировать финансовую деятельность физических лиц, тем самым снижая уровень теневой экономики.
Кроме того, такая мера может способствовать более справедливой конкуренции на рынке, так как легальные предприниматели не будут ущемляться в правах из-за деятельности конкурентов, укрывающих свои доходы.
Подобные изменения также могут повлиять на налоговые поступления в бюджет страны, так как увеличится число зарегистрированных индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, соответствующих требованиям законодательства.

Стоит отметить, что для многих индивидуальных предпринимателей такие меры могут стать стимулом к легализации своей деятельности, что в будущем даст им возможность воспользоваться различными государственными программами поддержки бизнеса.
К числу таких программ могут относиться гранты, субсидии и налоговые льготы, которые помогут предпринимателям развивать свои навыки и расширять бизнес.